Pago de impuestos al SAT, ¿es correcto pagarlos por recibir la Pensión del Bienestar?

Para los beneficiarios de la Pensión del Bienestar, es fundamental comprender las obligaciones fiscales que conlleva recibir este apoyo.

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La correcta gestión de tus impuestos puede evitar problemas con el SAT, que incluye multas significativas de hasta 12 mil pesos por no realizar trámites esenciales como el monitoreo de tu buzón tributario.

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Mantener al día tu situación fiscal es clave para evitar sanciones y cumplir con las normativas establecidas.

¿Es necesario pagar impuestos al SAT por recibir la Pensión del Bienestar?

• Según la normativa fiscal de México, las personas pensionadas deben pagar impuestos al Servicio de Administración Tributaria (SAT) si sus ingresos exceden ciertos límites.
• Los jubilados y pensionados que reciben una pensión del Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS) tienen una retención automática del Impuesto Sobre la Renta (ISR).
• Esta retención se calcula con base en el monto de la pensión recibida y se realiza directamente sobre el pago mensual de la pensión.

¿Qué es el ISR y cómo afecta a los pensionados?

• El Impuesto Sobre la Renta (ISR) es un tributo que grava los ingresos de las personas físicas y morales en México.
• En el caso de los pensionados, el ISR se aplica a las pensiones que reciben.
• Si el ingreso mensual por pensión supera las 15 veces el valor de la Unidad de Medida y Actualización (UMA), que en 2024 es de 108.57 pesos mexicanos diarios, entonces se les aplicará el ISR.
• Si una pensión mensual es mayor a 49,535 pesos mexicanos, el excedente estará sujeto a retención del ISR.

¿Cómo hacer mi declaración anual si soy pensionado?

Para realizar la declaración anual, los pensionados deben reportar todos sus ingresos, incluyendo la pensión, al SAT.

Reúne documentos

• Asegúrate de tener las constancias emitidas por el IMSS u otras instituciones que paguen tu pensión.
• Incluye cualquier otro ingreso que puedas tener, como rendimientos financieros u otros beneficios.

Accede al portal del SAT

• Ingresa con tu RFC y contraseña en el portal del SAT.

Completa la declaración

• Utiliza el formato para la declaración anual disponible en el portal.
• Reporta todos tus ingresos, incluyendo la pensión y cualquier otro ingreso que hayas recibido.
• Incluye deducciones permitidas, como gastos médicos o educativos, si aplican.

Revisa y envía

• Verifica que toda la información esté correcta antes de enviar la declaración.
• El sistema te mostrará un resumen de tu declaración. Asegúrate de que todo esté en orden y corrige cualquier error.

Realiza el pago o solicita devolución

• Si tu declaración resulta en un saldo a pagar, sigue las instrucciones del SAT para realizar el pago.
• Si tienes un saldo a favor, puedes solicitar una devolución a través del portal del SAT.

¿Cómo puedo saber si tengo saldo a favor en el SAT?

• Para verificar si tienes saldo a favor, debes acceder al portal en línea del SAT. Inicia sesión en tu cuenta tributaria y revisa tu información fiscal.
• En el portal, puedes consultar el estatus de tus declaraciones y pagos realizados.
• Si tienes un saldo a favor, el sistema te mostrará el monto disponible que puedes utilizar para futuros pagos o solicitar un reembolso.
• También puedes revisar tus recibos y los detalles de las retenciones para asegurarte de que todo esté en orden.

¿Cómo saber mis impuestos del SAT y qué servicio utilizar?

• Para conocer los detalles de tus impuestos y gestionar tus obligaciones fiscales, utiliza el portal en línea del SAT.
• En el portal, puedes revisar el cálculo del Impuesto Sobre la Renta (ISR) aplicado a tu pensión y otros ingresos.
• A través del servicio en línea, puedes acceder a tu historial tributario, verificar las retenciones realizadas, y presentar o ajustar tus declaraciones fiscales.
• Este servicio proporciona una forma eficiente de mantenerte al día con tus responsabilidades fiscales y resolver cualquier duda que puedas tener sobre tu situación tributaria.

Aunque el pago de impuestos sobre las pensiones del Bienestar es una práctica establecida para quienes exceden ciertos límites de ingreso, es fundamental que los pensionados estén informados sobre su situación fiscal.

Para el 2025, el SAT permitirá deducir ciertos gastos del hogar, lo que puede ser beneficioso para reducir la carga tributaria.

Por lo tanto, es crucial que los contribuyentes se mantengan actualizados sobre las deducciones disponibles y cómo aplicarlas para optimizar su declaración fiscal.