SAT 2024: Conceptos de pago que debes evitar para que no se relacionen con actos ilícitos

El auge de la banca digital transformó la forma en que realizamos transacciones bancarias, convirtiéndose en un recurso eficaz para agilizar pagos en cualquier comercio o establecimiento. Sin embargo, es prudente tener precaución en relación con el concepto asociado a la transferencia, ya que te pueden vincular con acciones delictivas.

¿Cúales son las palabras a evitar?

• Los conceptos vinculados al lavado de dinero, tráfico de drogas, evasión de impuestos y cualquier término relacionado con estos delitos, podría traer consecuencias no deseables.
• Asimismo, eludir referencias a sustancias ilícitas, armas u otros productos de naturaleza similar, con el objetivo de mantener un ambiente financiero y transaccional libre de connotaciones ilegales.
• El SAT no interviene directamente en las transferencias, pero los bancos tienen la capacidad de monitorearlas y de alertar sobre posibles actividades sospechosas.
• El uso de conceptos con palabras inapropiadas podría desencadenar una solicitud de revisión por parte del SAT. Ante esta perspectiva, es fundamental mantener una gestión financiera ordenada.
• La entidad fiscal puede examinar retrospectivamente hasta cinco años de operaciones, es crucial priorizar la transparencia y la claridad en todas las transacciones realizadas.

Aunque cada entidad financiera diseña su servicio de banca digital de manera única, es esencial destacar que el procedimiento permanece consistente en todos los casos, a través de SPEI, un sistema creado y gestionado por el Banco de México.